オフショア法人の設立を検討すべき年収ライン

年収500万円を超えたら検討すべき！海外移住×オフショア法人のメリットとは？

📌 日本での税負担シミュレーション（年収別）

個人事業主が日本に居住し続けた場合の税負担を整理します。

年収（利益）	所得税 + 住民税	国民健康保険 + 国民年金	合計税負担	手取り額（概算）
300万円	約15万円	約45万円	約60万円	約240万円
400万円	約30万円	約65万円	約95万円	約305万円
500万円	約55万円	約85万円	約140万円	約360万円
600万円	約80万円	約100万円	約180万円	約420万円
800万円	約150万円	約130万円	約280万円	約520万円
1,000万円	約220万円	約150万円	約370万円	約630万円

🔸 所得税・住民税の負担が急増するのは年収600万円～700万円以上
🔸 国民健康保険 + 国民年金の負担も収入に応じて上昇する

📍 年収別の分岐点

🔹 年収500万円以下の人

➡ 日本で青色申告（最大65万円控除）を活用し、経費を最大限使う方が有利

まだ日本の税制メリットが大きいため、無理にオフショア法人を作る必要はない
日本の個人事業主（青色申告） or 日本法人化（合同会社）で十分
オフショア法人を設立しても、維持費や送金コストでメリットが出づらい

💡 結論: 年収500万円以下なら、日本に住み続けて青色申告 + 経費活用が最適

🔹 年収600万円以上の人

➡ 海外移住してオフショア法人を活用すると税負担を大きく減らせる！

日本の税負担が 年180万円 を超え、可処分所得（手取り）を圧迫
オフショア法人で法人税が0～10%の国を選べば、手元に残る資金が大幅増
住民税・国民健康保険・年金の支払いが不要になる（海外移住により非居住者扱い）

💡 結論: 年収600万円以上なら、オフショア法人 + 海外移住を本格検討すべき！

🔹 年収800万円以上の人

➡ 日本の個人事業主のままだと、税負担が重すぎる！

税金 + 社会保険料の合計負担が280万円を超える
手取り額は約520万円だが、オフショア法人を活用すれば600万円以上残せる可能性あり

💡 結論: 年収800万円を超えたら、日本に住み続ける理由がなくなるレベルで税負担が増加
→ オフショア法人を使って、法人経由で収益を受け取るべき

🔹 年収1,000万円以上の人

➡ 日本に住み続けるのは「税金のために働く状態」

所得税 + 住民税だけで220万円以上、社会保険と合わせて税負担370万円以上
税率が50%近くになり、収入の半分近くが税金で消える
オフショア法人を使えば、法人税10%以下の国で資産を守ることが可能

💡 結論: 年収1,000万円を超えたら、日本の税制に縛られず海外移住すべき

💡 オフショア法人 + 海外移住が有利になる分岐点

✅ 年収500万円以下 → 日本の青色申告・法人化が最適（海外移住は不要）
✅ 年収600万円以上 → オフショア法人 + 海外移住を検討すべきライン
✅ 年収800万円以上 → オフショア法人 + 海外移住のメリットが明確になる
✅ 年収1,000万円以上 → 税率50%近くなるので、海外移住しないと損レベル

✅ 海外移住するなら、オフショア法人設立が圧倒的に有利！

現在、個人事業主やフリーランスとして活動している方で、年収600万円を超えている方。
特に、在宅ワーカー・ノマド・パーマネントトラベラーとして、場所に縛られずに働ける人にとって、日本に納税義務を持ち続けることは大きな負担になります。

実は、オフショア法人を活用すれば、大幅な税負担の軽減が可能になります。

💡 なぜ「年収600万円」が基準になるのか？

日本の税制を考えると、個人事業主の税負担が急増するライン

年収600万円を超えると、日本の所得税・住民税・社会保険料の負担が一気に増加
所得税率が 23%（課税所得330万円以上）→ 33%（課税所得695万円以上） へアップ
社会保険料（国民健康保険・年金）も収入に比例して高額に
結果、手元に残るお金が少なくなる

💡 例えば、年収600万円の個人事業主が支払う税金と社会保険料の合計額

約180万円～200万円（所得税 + 住民税 + 社会保険料）
手元に残る金額は約400万円前後

これが年収800万円、1,000万円となるとさらに負担が増え、「税金のために働く状態」 になりかねません。

🔹 オフショア法人 + 海外移住で得られるメリット

① 所得税・住民税・社会保険料の大幅削減

✅ 海外に移住して日本の「非居住者」になる
→ 日本の所得税・住民税がゼロに（課税対象外）
✅ オフショア法人を設立して、法人経由で収益を受け取る
→ 法人税0%～10%以下の国を選べば、日本で法人化するよりも圧倒的に節税可能
✅ 社会保険の支払いも不要になる（日本の国民健康保険・年金が適用外）

💡 例えば、オフショア法人の法人税率が0～5% の国を選べば、手取りが大幅に増える。

② 会社員よりも有利な「低税率生活」を実現

日本でサラリーマンとして年収600万円なら、手取りは約420万円
日本で個人事業主なら、手取りは約400万円
オフショア法人を活用すれば、手元に500万円以上残すことも可能！

→ 税負担を最小限にしながら、自由な生活を実現できる

③ 生活コストの安い国に住めば、豊かに暮らせる

オフショア法人を使えば、生活コストが安い国に拠点を置くことで、同じ年収でも生活水準が上がる。

🌍 おすすめの移住先（物価が安く、法人設立に有利）

フィリピン → 物価が安く、英語が広く使われており、長期滞在しやすく子育て環境が良い
ジョージア → 物価が安く、法人税低め（1%課税も可能）
タイ（プーケット・チェンマイ） → 生活費が日本の1/3、法人設立が可能
マレーシア（ペナン・クアラルンプール） → 長期滞在しやすく、税制メリットあり

→ 同じ600万円でも、日本で暮らすより2倍以上豊かな生活が可能！

💡 オフショア法人設立を検討すべき人

✅ 収入の多くが海外クライアント・海外取引で発生する
✅ 日本に居住しない or 将来的に移住を検討
✅ 高所得になり、日本の税率が負担になっている
✅ 長期的に資産保護や海外投資を考えている

❌ オフショア法人を検討すべきでない人

❌ 日本に完全居住し、日本国内だけで取引する
❌ 税務署からの指摘を受けやすいビジネスモデル（例：国内向けコンテンツ販売）
❌ 単なる節税目的で、実態のない法人を作ろうとしている

結論：オフショア法人 + 海外移住の最適なタイミング

✅ 年収600万円を超えたら、海外移住＆オフショア法人を本格検討すべき
✅ 年収800万円を超えたら、実際に移住・法人設立するのが圧倒的に有利
✅ 年収1,000万円を超えたら、日本に住み続けるのは完全に「税負担が重すぎる」状態
✅ 日本の税負担をゼロにし、法人税の安い国で資産を最大化
✅ 生活コストの安い国に住めば、同じ収入でも豊かに暮らせる
✅ 会社員・個人事業主よりも、圧倒的に「手残り」が増える

💡 つまり、年収500万円ならまだ日本の税制メリットが大きいが、600万円を超えたら本気でオフショア法人を考え始めるべき！